Publié le : 01 août 20185 mins de lecture
L’avantage avec un conseiller en gestion de patrimoine est que le client bénéficie d’un accompagnement sur-mesure sur l’ensemble de ses projets patrimoniaux. Les spécialistes proposent diverses opportunités d’investissement tel que l’assurance vie Luxembourg, investissement immobilier, placements financiers… Le conseiller immobilier propose à ses clients une transparence totale en termes d’investissement et de rémunération.
Profiter de la défiscalisation pour réduire l’imposition
Les investisseurs immobiliers qui souhaitent profiter de la défiscalisation pour diminuer le montant de l’impôt devront prendre conseil auprès des spécialistes de la gestion patrimoniale. Le conseiller en gestion de patrimoine apporte à ses clients de précieux conseils pour l’accompagner dans leurs choix et leurs décisions. La défiscalisation représente un levier intéressant afin d’optimiser la fiscalité. Il s’agit aussi d’un excellent outil visant à constituer un patrimoine immobilier. Pour bien gérer un patrimoine, il existe plusieurs solutions classées en 2 grandes catégories de défiscalisation : la défiscalisation immobilière et la défiscalisation financière.
La défiscalisation immobilière inclut notamment l’immobilier neuf, immobilier meublé ou encore l’immobilier ancien rénové. Concernant la défiscalisation financière, ceux qui souhaitent gérer leur patrimoine et jouir d’une défiscalisation financière peuvent investir dans des fonds de proximité ou d’innovation ou réaliser l’achat de parts de SCPI fiscale. Pour proposer des solutions adaptées à la situation du client, les gestionnaires de patrimoine réalisent un entretien personnalisé afin d’étudier la situation fiscale et l’environnement financier de chaque client.
Cette démarche permet d’envisager la solution qui convient le mieux au profil de l’investisseur. Qu’importe le projet, le conseiller en gestion de patrimoine propose à ses clients des conseils en termes de fiscalité, assurance vie, épargne, immobilier, investissement ou transmission d’entreprise. Le professionnel en gestion de patrimoine est un spécialiste indépendant et impliqué. L’expert choisit en toute objectivité les meilleurs placements financiers afin de répondre aux attentes de ses clients. Le gestionnaire de patrimoine apporte une relation de confiance tout en bénéficiant de conseils avisés valables sur le long terme.
Bénéficier d’un conseil personnalisé ainsi qu’une gestion durable
Le conseiller en gestion de patrimoine construit une stratégie cohérente et performante grâce aux connaissances d’experts. Le gestionnaire a pour mission d’appréhender le plus judicieusement possible le patrimoine et les projets des clients. Grâce à leur maîtrise des dernières innovations en termes de gestion patrimoniale, le gestionnaire travaille de manière transparente, objective tout en proposant des conseils visant à favoriser l’intérêt et la performance du patrimoine de ses clients. Les conseillers en placements financiers œuvrent sur une stratégie patrimoniale à long terme.
Parmi les nombreuses fonctions du conseiller, le gestionnaire se charge de constituer et gérer le patrimoine privé et professionnel, il s’occupe des souscriptions au contrat de prévoyance et retraite. En cas de besoin, l’expert en gestion de patrimoine se charge de trouver et gérer des projets immobiliers rentables. Enfin, l’administrateur de patrimoine s’occupe de la succession, sessions et la transmission du patrimoine des clients.
Les savoir-faire des services de gestion de patrimoine
Le service de conseil d’investissement de patrimoine propose à ses clients un comparatif d’assurance vie et des solutions rentables comme la souscription à une assurance vie Luxembourg. L’agence de conseil s’articule également autour de plusieurs compétences dont les plus importantes sont le conseil en stratégie patrimoniale, la gestion de fortune et le conseil en investissement financier. Comme son nom l’indique, le principe du conseil en stratégie patrimoniale est d’apporter le meilleur conseil en termes de service patrimonial.
En ce qui concerne la prestation de gestion de fortune ou family office, un expert supervise les actifs financiers en veillant à conserver les intérêts patrimoniaux ainsi que l’harmonie familiale. Pour ce qui est de l’offre concernant le conseil en investissement financier, un expert met au service de son client son expertise en termes de placement rentable ainsi que ses connaissances des marchés financiers. La gestion de patrimoine varie en fonction des objectifs, des contraintes et des besoins des clients.